Estudio comparativo del Credit Scoring en la Gestión de riesgos del Banco Pichincha S.A. y Caja Huancayo S.A. – 2022

Abstract

El objetivo de este estudio fue determinar la diferencia entre los resultados de la gestión de riesgos con el uso del credit scoring en el Banco Pichincha S.A. y en la Caja Huancayo S.A. – 2022. La investigación se clasifica como básica y empleó un enfoque cuantitativo, con un nivel descriptivo y un diseño metodológico no experimental transeccional. Para el análisis de los datos, se utilizó la prueba T de Welch, que permitió comparar las medias de ambas instituciones en términos de morosidad, nivel de colocaciones y eficacia de la gestión. Los resultados mostraron que la diferencia en la gestión de riesgos con el uso del Credit Scoring entre ambas instituciones, es significativa; ya que el intervalo de confianza al 95% [-488,369.7, -447,529.2] indica que el Banco Pichincha S.A. fue menos efectivo (t = -50.428, p = 0.000), con mayor morosidad y menor eficacia en comparación con la Caja Huancayo S.A. Se concluye que, el Credit Scoring en el Banco Pichincha S.A. no está proporcionando los beneficios esperados en términos de gestión de riesgos, resultando en una menor efectividad frente a los métodos tradicionales utilizados por la Caja Huancayo S.A.